昨天上午，杭州市公安局刑偵支隊（浙江省杭州市反虛假信息欺詐中心，以下簡稱反欺詐中心）發(fā)布情況通報：杭州警方首次從境外全額止損，追回郵箱詐騙案23.83萬歐元。據(jù)了解，這在浙江省也屬首次。
合作單位發(fā)來郵件
說更換了收款賬號
記者了解到，被騙者是位于江干區(qū)的一家貿(mào)易有限公司，主要業(yè)務是面料、服裝。4月17日，該公司財務收到“合作單位”發(fā)來的一份郵件，內(nèi)容是更換收款賬號。
因為是合作單位，而且合作了很多次，該公司財務也沒有多想。但是按照流程，財務還是向第三方了解這份郵件內(nèi)容的真實性。確認一切都沒有問題后，財務將23.83萬歐元，折合人民幣185萬余元，打到了變更后的銀行賬號上。
然而讓人崩潰的是，事后財務在核實財務賬款時才知道，合作單位并沒有收到過這筆款項，也沒有發(fā)出過這份郵件。
該公司于當天下午5點左右報警。刑偵支隊接警后，立即向受害公司開戶行寧波銀行杭州分行監(jiān)察保衛(wèi)部、國際業(yè)務部通報了相關案情，會同該銀行第一時間查清并實時跟蹤被騙資金走向，共同磋商攔截反制方案。
經(jīng)全面研判，發(fā)現(xiàn)該公司的這筆錢，流向了中歐、南美兩個境外的收款賬戶。杭州警方聯(lián)合寧波銀行立即通過報文（通報）聯(lián)系了境外收款賬戶的相關開戶銀行，要求配合杭州警方攔截并全額返還所涉資金。
4月19日下午4點左右，經(jīng)過40多個小時的實時跟蹤與不懈努力，錢終于追回來了！這是杭州警方首次成功從境外攔截追回全部被騙的23.83萬歐元（折合人民幣約185萬元）。
這個公司的財務
到底是怎么被騙的
杭州刑偵支隊副支隊長陸忠民說：“真實客戶的郵箱是××××××@××××××lio.com，而騙子發(fā)過來的郵箱是××××××@××××××ilo.com，你會發(fā)現(xiàn)，字母‘il’與‘li’相互換位了。因為是合作單位，不易發(fā)現(xiàn)，很容易就會忽略�！�
這個財務不是向第三方核實過嗎，怎么還上當了呢？
陸忠民說：“其實這個騙子應該在境外，而且采用了高科技手段。據(jù)調(diào)查，騙子黑了合作單位的郵箱，并竊取了郵箱內(nèi)的大部分內(nèi)容。由此他懂得合作單位與受害公司的一些資金來往、業(yè)務往來。并且騙子還知道一般的公司都會有向第三方求證的流程，所以這個騙子不僅僅黑了合作單位的郵箱，而且還黑了第三方求證的郵箱。所以受害公司財務聯(lián)系的‘合作單位’、‘第三方求證’其實都是騙子，根據(jù)黑客破解郵箱，騙子偽造了一個高仿的郵箱，要求變更收款賬號，實施詐騙�！�
陸忠民解釋，其實這是一起典型的虛假郵箱詐騙案件，是新型電信網(wǎng)絡詐騙違法犯罪案件的其中一類。
“此類案件一旦發(fā)生，在對企業(yè)造成巨大損失的同時，企業(yè)的誠信形象在國際上也大打折扣，給企業(yè)的發(fā)展帶來不利影響。”陸忠民說。
匯款前網(wǎng)下核實，遭遇詐騙爭取黃金時間止損
一般都是境外不法人員或者國內(nèi)犯罪分子，利用國內(nèi)或境外網(wǎng)絡實施犯罪，實施作案時間跨度較長，具有一定的隱蔽性，一般長達半個月或數(shù)個月。
詐騙分子往往選擇外貿(mào)企業(yè)下手，事先利用木馬等黑客手段盜取企業(yè)電子郵箱（密碼），或者企業(yè)內(nèi)經(jīng)常聯(lián)系外貿(mào)業(yè)務的電子郵箱（密碼），并進入該郵箱獲取郵箱內(nèi)保存的各類信息（包括客戶郵箱、企業(yè)歷史收發(fā)郵件等信息），后利用竊取的信息，制造高仿企業(yè)郵箱名或客戶郵箱名。
杭州反欺詐中心提醒——
企業(yè)財務人員一定要謹慎細致，對方提出需要變更收款賬戶時，務必及時通過電話、視頻等多種方式與對方確認后再轉(zhuǎn)賬、匯款，最好是在匯款前進行網(wǎng)下確認。
不能輕易相信通過郵件、傳真、QQ或微信聊天獲取的信息。有外貿(mào)業(yè)務的財務人員一般都會建立對公賬戶通訊錄，以添加聯(lián)系人賬戶增加新交易的賬戶，那么這個新交易的賬戶就需要當面或電話核對、認證。
同時，企業(yè)財務人員還要防止公司領導QQ（或微信）被盜后，詐騙分子冒充公司領導的QQ（或微信）頭像與財務人員聯(lián)系，以各種理由指示財務人員匯款的詐騙案件。企業(yè)一旦發(fā)生上述案件，要及時向當?shù)毓矙C關報案，或撥打杭州反欺詐中心0571-81234567咨詢專線，爭取止損黃金時間，將損失減小到最低。
